Как действуют рулеточные мошенники 26.09.2020

Топ-3 онлайн казино за 2020 год:

Ваши деньги крадут «звонари»: появился новый вид оргпреступности

Генерал-майор полиции рассказал, как ловят телефонных мошенников

18.12.2020 в 16:22, просмотров: 207485

Преступления по телефону — новый тренд в криминальном мире, который злоумышленники использовали в уходящем году на полную катушку. Буквально недели не проходило, чтобы финансовые власти и правоохранительные органы не предупреждали: появился новый вид мошенничества, граждане, будьте бдительны! Помогало это, увы, далеко не всем. Главными жертвами преступного ноу-хау становились самые уязвимые и доверчивые — старики.

В октябре в «МК» вышел материал «Охотники за деньгами» о жертвах телефонного мошенничества. На публикацию отреагировали. После выхода материала с его автором связался человек, для которого борьба с телефонными мошенниками — профессиональный долг и дело принципа.

О том, кто такие «звонари», в чем раскаиваются телефонные преступники, как правоохранительные органы ловят тех, кого жертвы никогда не видели, нам рассказал начальник УВД по ЮЗАО ГУ МВД России по городу Москве, генерал-майор полиции Юрий ДЕМИН.

— Юрий Вячеславович, вы сами обратили внимание на нашу публикацию и предложили рассказать о третьей стороне в треугольнике «жертва — преступник — правоохранители». Ведь именно на полицию возложена обязанность ловить телефонных и кибермошенников. Насколько удается противостоять подобным преступлениям?

— Самый действенный метод борьбы с преступностью — это профилактика. А она бывает разной. Одни преступления можно предотвратить, увеличив, скажем, плотность нарядов и патрулей. Другие — работой с ранее судимыми гражданами. Но для дистанционных преступлений, к которым относятся телефонные мошенничества и кражи с карт, такой подход не имеет смысла. Здесь жертва и преступник могут находиться хоть на разных континентах. Как предотвращать такие преступления? Говорить о них чаще, информировать граждан. Предупрежден — значит, вооружен.

— По статистике МВД, число преступлений с банковскими картами выросло за последний год в 4 раза. Почти на 70% участились преступления с использованием средств связи, в том числе телефонов. Цифры неутешительные. Как справляетесь с тем, что мошенники активизировались?

— Дистанционные преступления — это то, с чем мы сталкиваемся постоянно. Каждый день принимаем заявления, где люди описывают, как с их карты сняли деньги или как они сами, поддавшись на разводку, перевели их преступникам.

Вот давайте посмотрим сводку преступлений за прошедшие сутки. Из 85 обращений 24 — это мошенничества с использованием средств связи и 8 — кражи денег с банковских карт. То есть за сутки треть всех преступлений связаны с разводом на деньги безналичными средствами. А если проанализировать оперативную обстановку, скажем, за две недели, то в нашем округе с полуторамиллионным населением мошенничеств и краж денег с банковских карт случилось в 11 раза больше, чем убийств, изнасилований и грабежей вместе взятых.

По поводу мошенничеств люди обратились 182 раза, а кражи с карточек произошли 70 раз. Столь частые обращения граждан говорят о том, что активность таких преступников не спадает, а только растет.

— Ясно, что кража и мошенничество — это разные преступления, хотя результат один и тот же: жертвы лишаются своих денег. Поясните, в чем их отличие с юридической точки зрения?

— Если кратко, то кража — это когда преступник сам забирает деньги (переводит их, снимает со счета), а жертва лишь сообщила нужную информацию для этих действий или потеряла карту, телефон с мобильным приложением банка. Мошенничество — это когда жертва сама делает перевод, поверив преступнику.

В Уголовном кодексе РФ наказание за кражу квалифицируется по статье 158. Получению информации о карточке с последующим списанием посвящена часть 3 этой статьи. С недавних пор данное преступление стало тяжким вне зависимости от суммы, которая похищена. За мошенничество «отвечает» статья 159 УК.

Рейтинг казино на русском языке:

Замечу, с 2020 года законодательство в отношении таких преступников ужесточалось. Сейчас за кражу с банковского счета и в отношении электронных денежных средств можно лишиться свободы на срок до 6 лет. А мошенничество с использованием электронных средств платежа карается лишением свободы сроком до трех лет.

— Говорят, что сейчас портрет типичной жертвы меняется. Если раньше мошенникам чаще удавалось обманывать пожилых людей, то теперь на удочку преступников попадаются и молодые. Чем это объяснить — ведь считается, что молодежь более продвинута в- части современных технологий?

Новые технологии упрощают жизнь всем: и добропорядочным гражданам, и преступникам. С появлением IP-телефонии обманывать людей по телефону стало легче. Можно подделывать номера, звонить из любой точки мира. Помогает преступникам и то, что сейчас вся информация хранится в электронном виде.

Например, существуют клиентские базы банков и операторов связи — там есть все данные о потенциальной жертве: ФИО, возраст, место жительства и мобильный номер. Используя эти базы, мошенники начали называть жертв по имени, а раньше чаще звонили наугад. Поэтому теперь и молодые люди ведутся на удочку мошенников: они верят тем, кто знает их имя.

— Как же конкретно действуют преступники: кем представляются, какие методы используют?

— Такую аналитику мы тоже ведем. По статистике за 10 месяцев, 55% преступлений совершаются путем обзвона на мобильные телефоны, и еще 6% — в результате звонков на городские номера. Таких преступников мы называем «звонарями».

Преступлений с похищением телефона и последующим снятием денег со счетов было 5,6%. Еще бывает так, что человек поменял номер мобильного, а от банковского счета его не отвязал: номер достается другому, и тот, думая, что его не поймают, переводит деньги через мобильный банк. Но таких мы ловим быстро: вычислить их несложно.

Еще 8,5% дистанционных преступлений связано с сервисами объявлений. Схема разводки такая: злоумышленники просят предоплату за товар, которого на самом деле нет, или обещают купить вещь и просят данные карты якобы для перевода. Остальные 36% преступлений — разные. Иногда под видом врачей сообщают о якобы смертельной болезни родственника и предлагают дорогостоящие лекарства. До сих пор не изжита проблема звонков из мест лишения свободы.

Обезвредить «звонарей» — это самое сложное. Чаще всего преступники представляются сотрудниками службы безопасности банков. На молодых людей такой способ эффективно действует. Когда «обрабатывают» пожилых — часто представляются работниками соцслужб.

— Анонимность дает иллюзию безнаказанности. Но тем не менее вы злоумышленников ловите. Опишите портрет преступника. Эти «сотрудники банков и соцслужб» — кто они?

— Мы сделали такую характеристику. Из 24 арестованных в нашем округе судимых только четверо. Шестеро москвичей, остальные приехали из регионов и двое — граждане других государств. Большинство — молодые люди, до 30 лет. Что любопытно: 15 человек из этой группы имеют высшее образование. Вот такая «беловоротничковая» преступность у нас развивается.

— Звонки через Интернет (IP-телефония) позволяют мошенникам обманывать россиян, находясь в другой стране. Как с этим бороться?

— Да, мошенники постоянно совершенствуют схемы. Они сидят за границей, используют подставных лиц, переводят деньги в криптовалюты. На территории России мы задерживаем многих, а задержание организаторов за пределами РФ — это лишь вопрос времени. Ведь такие мошенники чаще всего работают из стран, с которыми сейчас нет Договора о дружбе, поэтому нет и взаимодействия правоохранительных органов. Например, с Белоруссией у нас проблем нет. Да и вообще, с большинством стран СНГ мы друг другу помогаем, а когда двусторонние отношения между странами разрушены — преступники этим пользуются.

— Вы упомянули об организации преступной группировки — это преступление, которое карается с особой строгостью. Как часто злоумышленники действуют не поодиночке?

— Те самые «звонари» — это и есть пример организованной преступности. Когда я изучаю оперативную обстановку, сразу вижу проявления ОПГ: в схеме разводки, количестве участвующих лиц, в использовании технических средств. Арестованных преступников мы и стараемся квалифицировать как организованную преступную группировку — такие преступления караются жестче.

Да, регистрация заявлений от жертв, выслеживание злоумышленников требуют больших затрат времени сотрудников. Но я хочу такие же проблемы создать и преступникам: пусть знают, что потенциальные жертвы хорошо информированы, а за противозаконные действия их накажут по всей строгости. Кстати, наши усилия по информированию дают результат. Один злоумышленник даже сам сдался после того, как увидел репортаж о задержании своих «коллег» по телевизору. Так и сказал: «Я увидел репортаж, решил пресечь свою преступную деятельность и кинул организаторов на 2,5 миллиона, не перечислил им последний транш».

— Преступники совершенствуют схемы, а полиция? Как готовите сотрудников для раскрытия дистанционных преступлений?

— Мы тоже используем высокие технологии. Привлекаем специалистов, создаем базы данных, ведем аналитическую работу. Структура личного состава формируется, чтобы не только решать задачи оперативной работы и проводить расследования, но и разрабатывать меры профилактики. Основные организаторы таких мошеннических схем — как правило, технари с высшим образованием. Мы же должны быть на голову выше их.

В окружном подразделении я создал специальную следственно-оперативную группу, потом она расширилась. Мы сделали акцент на аналитическом подразделении, куда вошел центр по оперативно-розыскной информации. Именно аналитика помогает оперативникам в поисках серийности преступлений, составления доказательной базы. Сейчас и в Главном управлении МВД созданы специальные оперативно-следственные группы с акцентом на аналитику. Подразделение, специализирующееся на дистанционном мошенничестве и краже денег с банковских карт, создано в Московском уголовном розыске и других отделениях угро.

— Но преступники постоянно придумывают себе новые «роли», новые способы разводок: люди могут и не предполагать, что их обманывают. Сейчас с подозрением относятся к звонкам якобы из банков и просьбам прислать денег другу или на спасение родственника из беды. С какими еще способами мошенничеств мы сталкивались?

— Вот свежий пример: обратился гражданин 1976 года рождения. Сообщил, что ему позвонила женщина, представившись сотрудником страховой компании, которая занимается возвратом средств жертвам мошенников. С него списали 90 тысяч рублей. Преступники умудряются даже на своих же мошенничествах спекулировать! Или, бывает, представляются сотрудниками госорганов, вызывают таксистов на реально существующий адрес госучреждения для пущей убедительности, а затем просят взять кофе по дороге и спрашивают данные карты, чтобы деньги вернуть, — так и списывают все средства.

— Какие наиболее резонансные операции по задержанию телефонных мошенников вам доводилось провести?

— Их было несколько, но больше всего запомнилась одна. В 2020 году с коллегами из Ростовской области и местного отделения Росгвардии мы задержали 20 человек — членов группировки «Дети войны». Они обманывали пожилых людей, представляясь сотрудниками соцслужб и обещая перечислить якобы компенсацию в честь празднования 70-летия Победы. Выясняли у жертв данные их банковских карт, а затем снимали с них последние деньги. Так они украли более 500 млн рублей, от их действий пострадали более 200 пенсионеров.

Мы вышли на них в процессе общения по телефону. В их «логове» оперативники обнаружили 45 мобильных телефонов, 18 планшетов и 200 сим-карт — с помощью этой аппаратуры преступники и обманывали стариков. Участники ростовской группы сидят за решеткой: они получили от 2 до 10 лет лишения свободы.

— Деньги старикам вернули?

— Мы арестовали имущество злоумышленников, деньги, коттеджи, которые они успели начать строить… Решения о возмещении материального ущерба в индивидуальном порядке принимал суд.

— Та группировка «Дети войны» орудовала в год 70-летия Великой Победы и отбирала последние деньги у доверчивых ветеранов. В наступающем году грядет 75-летие со Дня Победы. Вероятно, мошенники не упустят эту дату и активизируются вновь?

— Такая опасность существует. Поэтому хотим лишний раз предупредить о телефонной опасности самих ветеранов и членов их семей, чтобы они оградили пожилых людей от мошенников. У меня самого родители — дети войны. Каждый раз, читая сводки преступлений, я думал о них.

Мы тогда хотели провести операцию по задержанию 22 июня, в день начала войны, но провели 23-го числа. Мы доказали 156 эпизодов. Все преступники сидят. Когда их задержали оперативники и доставили в УВД, я посмотрел им в глаза — а раскаяния никакого. Только злость…

Самые распространенные схемы телефонного мошенничества

Звонок от «сотрудника банка». Мошенник звонит под видом сотрудника службы безопасности банка и сообщает о том, что кто-то пытается перевести средства с вашего счета. Чтобы спасти деньги, «сотрудник» предлагает перевести их на «защищенный счет» и просит предоставить полные данные карты (номер, имя держателя, срок действия и CVV). Или пытается подключиться к вашему мобильному или интернет-банку и просит вас установить специальную программу. В итоге деньги не «спасаются», а попадают на счет мошенника.

Звонок по объявлению. Если вы оставили свой номер на сайте, где дали объявление о продаже, вам может позвонить «заинтересованный» покупатель. Он предложит прислать задаток за товар и попросит полные данные карты. Или наоборот: вы позвонили по привлекательному объявлению (низкая цена — это всегда подозрительно), и вам предложили перевести задаток, чтобы якобы забронировать товар для вас. Вы остаетесь и без денег, и без товара.

«Выигрыш» в лотерею или по акции. Мошенники сообщают, что вам полагается приз, компенсация или вознаграждение за что-то. Просят номер карты для перечисления выигрыша или перечислить «закрепительный платеж» для подтверждения карты, а затем пропадают.

Объем и количество несанкционированных операций по картам (получение доступа к средствам платежа, самопереводы и др. Источник — ЦБ)

2020: 1,1 млрд рублей, 127 тыс. раз

2020: 1,08 млрд рублей, 297 тыс. раз

2020: 0,96 млн рублей, 317 тыс. раз

2918: 1,39 млрд рублей, 340 тыс. раз

Заголовок в газете: Осторожно: «звонари»!
Опубликован в газете «Московский комсомолец» №28155 от 19 декабря 2020 Тэги: Власть, Финансы, Деньги, Суд, Компенсации, Кража Организации: Полиция МВД Места: Россия, Москва, Белоруссия

ЦБ намерен усилить меры противодействия хищениям

В ЦБ намерены вынести проблему социальной инженерии на обсуждение правительства с перспективой законодательно ввести блокировку банковских карт дропперов — владельцев счетов, используемых при выводе средств. Также предлагается проработать комплекс мер по борьбе с несанкционированным выводом средств при компьютерном взломе клиента или объекта платежной системы. Но эксперты считают преждевременным говорить о таких мерах, поскольку ЦБ сейчас не обладает достоверными данными об объеме мошеннических операций.

Как стало известно “Ъ”, на прошедшем 20 сентября заседании консультационного совета по вопросам развития национальной платежной системы с участием главы Банка России Эльвиры Набиуллиной первый замглавы департамента информационной безопасности ЦБ Артем Сычев представил доклад о необходимости повышения эффективности предотвращения мошенничеств в платежной индустрии.

Одной из главных мер, как следует из презентации (есть у “Ъ”) и что подтвердили участники встречи, является необходимость вынести на правительственный уровень решение проблем социальной инженерии с использованием похищенных баз данных граждан. По данным ЦБ, в 2020 году 97% (1,34 млрд руб.) несанкционированных операций с использованием платежных карт было совершено с применением методов социальной инженерии.

Бороться с проведением операций без согласия клиента предлагается и путем внесения поправок в закон 161-ФЗ, проработав возможность приостановления использования электронного средства платежа получателя (карты, электронного кошелька), на счет которого были зачислены похищенные средства. То есть фактически господин Сычев сообщил о планах проработать возможность внесения поправок, предложенных самими банками (см. “Ъ” от 20 августа). Со своей стороны, он пообещал внести поправки в положение ЦБ 672-П, которыми будет определен порядок реализации мероприятий по противодействию переводов денежных средств без согласия клиента при выявлении компьютерных атак, направленных на клиентов банков или объекты платежной инфраструктуры.

Карты предложено блокировать при получении подозрительных платежей

Эксперты называют предложенные меры «разумными». Сейчас весьма распространенная ситуация, когда идет взлом каналов дистанционного банковского обслуживания (ДБО) того же банка, однако похищаются деньги клиента, говорит эксперт RTM Group Евгений Царев. «При этом взыскать с кредитной организации похищенное нереально, любые попытки изменить ситуацию — благо»,— подчеркивает он.

В информационном обмене через ФинЦЕРТ, по данным ЦБ, участвуют все 415 банков и 41 НКО/РНКО. При этом количество попыток хищений (успешных и отклоненных) любой кредитной организации пропорционально числу клиентов. Однако, согласно представленным ЦБ данным, за один и тот же период времени (предположительно, первое полугодия 2020 года) Тинькофф-банк, у которого 9,5 млн клиентов-физлиц, направил в ФинЦЕРТ 54 тыс. сообщений, а Сбербанк с 92,1 млн частных клиентов — лишь 26,8 тыс. и т. д. «Судя по цифрам, ЦБ не видит реальной картины, так как ряд крупных игроков передают информацию в ограниченном объеме, например, только об успешных атаках,— полагает собеседник “Ъ” в банке из топ-10.— Поэтому небольшие кредитные организации, сообщающие ЦБ обо всех фродовых операциях, обошли по количеству сообщений лидеров рынка».

Как кибермошенники сменили целевую аудиторию и методы

Причина подобных разрывов — сложность автоматизации процесса информирования. «Для системы «Фид-Антифрод» протокол API появился недавно, в ручном же режиме в масштабах крупного банка информировать обо всех фродовых операциях нереально,— говорит собеседник “Ъ” на банковском рынке.— Потому ряд игроков не направляют сообщения о попытках фрода при переводах через ДБО или с карты на карту». В то же время, по главы управления статистического анализа банка «Ренессанс Кредит» Сергея Афанасьева, для качественной борьбы с мошенничеством нужна информация не только об успешных мошенничествах, но и о попытках, причем по разным каналам. В ЦБ не ответили на запрос “Ъ” о намерении изменить подход к сбору данных.

Какие новые мошенничества грозят клиентам банков в 2020 году и как от них уберечься

Клиентам банков грозят новые способы мошенничества с их деньгами. При этом преступники научились использовать реальные телефоны банков, обращаются к жертве по имени-отчеству и даже недоверчивые граждане легко попадают в расставленную ловушку. Откуда мошенники знают личные данные граждан, почему они звонят с «банковских номеров» и как уберечься от обмана читайте в нашей рубрике «Вопрос-ответ».

Преступники научились подделывать телефонные номера алтайских банков. Более того, они даже зачастую знают имя владельца, последние цифры его банковской карты и остаток по счету, сообщила пресс-секретарь регионального отделения Сибирского главного управления Центробанка РФ Екатерина Ивлева.

Добившись доверия «жертвы», мошенник от имени банка по придуманному поводу выманивает у человека необходимую ему информацию для перевода средств. Например, просит назвать CVV-код (три цифры на обратной стороне карты), ПИН-код, срок действия карты. Может попросить назвать СМС-коды, приходящие на телефон для подтверждения операции.

Человек уверен, что разговаривает с настоящим сотрудником банка, поскольку тот знает его личные данные, и в результате лишается своих денег.

На самом деле получить информацию о клиентах банков в наш век технологий довольно легко, выяснила «Российская газета». Чаще всего, конечно, имеет место быть человеческий фактор: данные мошенникам «сливает» кто-то из сотрудников самого банка. А также их можно купить на черном рынке так называемого «пробива».

Не забывайте и об утечках информации. По словам руководителя лаборатории практического анализа защищенности «Инфосистемы Джет» Луки Сафонова, они происходят регулярно по всему миру.

Возможен и взлом базы данных банков. Как правило, информация об этом не распространяется. Тем не менее личные данные граждан оказываются у мошенников, которые ими пользуются в своих интересах.

Довольно просто. Главное правило: сомневайтесь и не ленитесь перепроверять то, что вам говорят. Позвонили из банка, представились и чего-то хотят? Извинитесь, закончите разговор и позвоните сами в свой банк. Только не перезванивайте на входящий номер, иначе вновь попадете к мошенникам.

Наберите номер телефона, который указан на банковской карте или официальном сайте банка. Перезвоните и уточните, зачем и по какому вопросу с вами пытался связаться сотрудник банка.

Если вас просят назвать три цифры на обратной стороне вашей карты (CVV-код), ПИН-код и срок действия карты – прекращайте разговор: перед вами мошенник. Сотрудники банка не имеют права запрашивать такую информацию.

А также никому не называйте СМС-коды, приходящие на ваш телефон для подтверждения операции.

В 2020 году мошенники снимают деньги доверчивых граждан с помощью специального приложения. Аферисты представляются сотрудниками банка и сообщают, что с его карты якобы пытаются списать деньги в другом регионе. Если владелец карты говорит, что не делал этого, ему предлагают «ради безопасности» сверить список устройств, имеющих доступ к личному кабинету.

Для этого, уверяют злоумышленники, необходимо установить специальное приложение Teamviewer. Но на самом деле это приложение позволяет подключиться к смартфону любому постороннему человеку и совершить любую операцию. При этом доказать факт взлома будет практически невозможно.

Чтобы не попасться в эту ловушку, не доверяйте незнакомцам и не устанавливайте на свой смартфон подозрительные приложения.

Список казино с самыми большими бонусами:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Рейтинг казино, выплачивающих деньги 100%
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: